Zakonska osnova KYC procedure
Know Your Customer (KYC) procedura zakonska je obveza za platforme koje nude financijske usluge, temeljena na direktivama EU o sprječavanju pranja novca (AMLD). Cilj nije komplicirati korisničko iskustvo, nego spriječiti zlouporabu financijskog sustava. HRInvest platforma, kao i svaki regulirani subjekt, treba verificirati identitet korisnika prije nego što dopusti depozit ili isplatu sredstava. Platforma koja ne traži verifikaciju ne mora biti bolja — može biti i manje regulirana.
Koji dokumenti su obično potrebni
Standardna KYC verifikacija uključuje dokaz identiteta (osobna iskaznica ili putovnica) i dokaz adrese (račun za komunalije ili izvod bankovnog računa koji nije stariji od tri mjeseca). Neki platforme traže i selfie s dokumentom ili kratki video za potvrdu živosti. Preporučujemo da unaprijed pripremite skenirane kopije dokumenata u čitljivoj rezoluciji — nejasne slike najčešći su razlog odgode verifikacije.
Koliko dugo traje verifikacija
Na HRInvest platformi verifikacija obično traje između jednog i tri radna dana ako su svi dokumenti ispravno dostavljeni. U slučaju nesuglasica ili zahtjeva za dodatnom dokumentacijom rok se može produljiti. Ako je verifikacija u tijeku dulje od pet radnih dana bez komunikacije sa strane platforme, preporučujemo da kontaktirate podršku pisanim putem s upitom o statusu i zatražite pisanu potvrdu primitka dokumenata.